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作为一种犯罪，“洗钱”是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，将非法收入合法化的过程。近年来，伴随毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪愈演愈烈，使得犯罪资金转移越来越复杂。
这种把“脏钱”洗净、把“黑钱”变成“白钱”的活动，不仅具有扭曲社会资源配置、扰乱社会分配秩序、损害社会公平的性质，而且具有严重的社会危害性，损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，对我国正常的经济秩序和社会稳定带来严重影响。
常见的洗钱形式：1.成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。2.化名存款或购置金融票证洗钱。3.违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。4.利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。5.成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。6.骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。7.利用关联单位洗钱。8.异地大额套取现金洗钱。9.通过“地下钱庄”洗钱。10.通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。11.以民间借贷形式洗钱。12.通过频繁的证券期货交易洗钱。13.利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
洗钱活动主要特点：一是预谋性。洗钱往往是有预谋、有计划的犯罪活动，洗钱犯罪分子一般都是经过精心策划，不仅明知或应知是犯罪所得，而且每一步都有明确的部署、目标和报酬。二是特定性。洗钱针对的特定资金或资产，几乎全部来源于各种严重犯罪所得，如走私、贩毒、偷税骗税、贪污贿赂、金融犯罪等。三是隐蔽性。为了变违法所得为表面合法所得，消灭犯罪线索和证据，洗钱活动非常隐蔽。
进行反洗钱斗争，不仅仅是严厉打击经济犯罪，遏制其他严重刑事犯罪的需要，而且也是保持金融体系和金融机构稳定，维护我国社会稳定以及广大人民群众根本利益的需要，同时有利于反腐败和避免对国家社会财富明目张胆的侵占。
反洗钱工作需要您的理解和支持，广发人民群众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，如发现任何具有反洗钱嫌疑的事件，应该积极配合金融机构进行反洗钱工作，让我们共同努力，携手打击犯罪，维护社会公平正义。
